江苏连云港———三管齐下破解中小企业融资难

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  (2011年11月)融资难一直是困扰中小企业发展的“拦路虎”。今年以来,随着国家不断收紧银根,中小企业融资难进一步加剧。对此,江苏省连云港(601008,股吧)市各级政府部门、中小企业、金融机构等多方联动,积极寻求破解之道,取得了较好成效。

  政府部门高调介入,服务中小企业融资不遗余力拿出真金白银,风险补偿激活科技资产。由于科技成果转化以及应用推广存在较大的不确定性,加上客户经理缺乏专业的判断力,使得银行对科技型中小企业放贷顾虑重重。为了解决这一矛盾,2011年,江苏省生产力促进中心投入700万元,连云港东海县生产力促进中心投入300万元,共同设立了总额1000万元的科技担保基金,为区域内的科技型中小企业提供融资增信业务。目前已经有10家企业通过平台成功融资2500万元。

  发放政策红包,给力中小企业融资。通过创设股权投资基金、发行企业集合票据等方式,探索缓解中小企业融资难的可行途径。2010年,连云港新海连发展有限公司牵头发起并成功设立江苏沿海开发首支股权投资基金中科黄海股权投资基金,基金总规模50亿元,其中首期出资9.9亿元。2011年,由连云港市经信委、金融办、财政局等部门牵头,江苏省再担保公司、农行连云港分行等机构具体运作,连云港市正式启动企业集合票据发行工作,确定德邦化工、汽车公司、远征化工、佳宇资源等四家企业为发起人,设定一次性直接融资2-3亿元。若成功发行,有望成为苏北第一支企业集合票据。

  形成支持合力,改善外部服务环境。自2010年起,连云港市政府先后开展五届“金融服务日”活动,组织银行机构、担保公司与行业商会、中小企业、个体工商户面对面交流,现场发布金融政策和产品信息,接受中小企业到场咨询和开展融资项目对接,成为中小企业融资长设性服务平台。近年来,连云港市经信委牵头财政局、银监局、人行等部门,陆续开展融资性担保公司信用评级、财务规范化管理活动、星级评定及清理整顿等工作,规范了担保企业的经营活动,无形中降低了中小企业贷款风险。

  金融机构有效应对,涓滴汇聚中小企业钱流银行机构以“市场定位”为源头,不断满足中小企业融资需求。截至9月末,连云港市银行机构发放中小企业贷款余额较年初增长15.39%,高于全部贷款增幅4.2个百分点。银行机构加快自身战略转型和结构调整步伐,落实“六项机制”、设立专营机构、创新金融产品、倾斜信贷总量,市场定位逐步转向中小企业。江苏银行连云港分行以打造中小企业专营银行为目标,针对连云港市中小企业的特定需求,对总行的成熟产品进行梳理,陆续推出了动产质押、小企业联贷联保、经营性物业抵押、信用联盟兴业助贷等具有区域特点的中小企业信贷产品和服务。由于在中小企业金融探索方面取得的成绩,该行连续五年名列“中国十佳商业银行”榜单。

  小贷公司以“创新灵活”为动力,专门致力于服务中小企业。截至9月末,连云港市已成立13家小额贷款公司,注册资本9.22亿元,发放贷款余额13.39亿元。小额贷款公司的准入和发展,为引导更多的社会资本支持中小企业发展提供了新的动力。

  担保公司以“信用担保”为杠杆,努力架构银企之间坚实桥梁。截至9月末,连云港市取得业务经营许可证的融资性担保公司有83家,注册资本总额61.53亿元,在保贷款余额154.77亿元,占全部中小企业贷款的33.47%。融资性担保公司成为银行发放中小企业信贷资金的坚实桥梁。

  中小企业各显神通,融资寒冬下全力突围研发创新先行,促进科技金融结合。连云港佑源医药设备制造有限公司是一家科技型中小企业,针对国内空白,成功地同中科院等离子所签订合作协议,将有限资金投入实验室进行研发,实验生产大容量的等离子灭菌设备。近期该企业成功地从连云港创亿科贷融资500万元。截至2010年底,连云港市有9家省级高新技术创业服务中心,在孵企业220家。除开办科技小额贷款公司外,连云港市在创设股权投资基金、推动符合条件的企业发行集合票据、建立财政风险补偿资金等方面,积极促进科技和金融加快融合。

  拓宽融资渠道,多种方式为我所用。银行贷款等间接融资市场占比过高的不合理状况正在逐步扭转,中小企业在拓宽直接融资渠道方面大有可为。江苏中鹏新材料有限公司是一家半导体开发企业,成立之初即确定了多渠道并举的融资战略。2008年取得银行贷款之后,2009年获得私募股权投资基金支持,2011年又启动了上市融资的计划。从最初的银行贷款、私募股权投资基金到未来的上市融资,中鹏新材料灵活运用多种渠道为企业发展注入资金活水。

  

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